家族财富架构系统课 | 国际寿险架构

 

​国际寿险架构之内核课程

领衔主讲:张婧媞

课程简介

财富规划从业者们手上的工具一定要多,不能只有一个遗嘱,也不能只有遗嘱和信托。遗嘱、信托(包括家族慈善信托)、寿险、家族宪章等是一套组合拳。美国和离岸地区的寿险已经发展成了融资工具、稳健理财工具、资产持有工具,像信托一样持有各类资产,甚至在规划得当的前提下,成为了全球税筹的最后一道防线。专业人士需要通过寿险架构内核课程,掌握“组合拳”原理,更好地服务客户。

 

【核心内容】

  • 寿险是持有资产的工具

  • 寿险是全球税筹的最后一道工具

  • 寿险的保障属性、现金流属性、投资属性、架构属性

  • 信托和寿险并非“瑜亮关系”,而是互补关系

  • 寿险可用在家里,也可以用在“永续经营”的企业里

  • 寿险作为架构工具的角色组成,及各自的责、权、利

  • 寿险合同一般都包含哪些重要条款

  • 全球各地对本国寿险和国际寿险的态度

 

国际寿险架构之实操课程

领衔主讲:方建奇

课程简介

有了寿险架构的内核理论知识,从业人士还需充分利用国际寿险架构,为世界各地华人的外币资产(包括现金、有价证券、股权、动产、不动产等)提供专业服务。在某些法域,需要和信托结合起来使用;在另一些法域,则需要避开信托间接使用。这样的专业服务也可提供给居住在中国的众多外国人的家庭。本课程将交付一套家族寿险业务的“高级玩法”,帮助学员们在实践过程中少走弯路。

【核心内容】

  • 在岸产品和离岸产品的发展和比较(美加澳港新)

  • 分红型寿险、投资连接寿险以及私募寿险三类产品/架构特点

  • 如何用买方思维分析痛点,并通过寿险产品功能来满足需求

  • 如何挑选客户和身边合适的人,担任寿险中的不同角色

  • 寿险和遗嘱、信托等其他遗产规划工具的配合使用

  • 推荐过程中的合规问题

  • 综合案例设计与解析